"... E ti chiedo di risarcire il danno morale causato dalle azioni di Mavrodi per un importo di duemila rubli ..." - la donna pazientemente, con una calligrafia anche perlata, completa la dichiarazione.
Pensi che pagheranno? le chiedo, guardando oltre la sua spalla.
Sì, cosa c'è! la ricorrente fa un gesto con la mano. - Tante soglie già battute, tante lance spezzate!.. Poca speranza.
Allora perché scrivi?
Sì, per ogni evenienza. Lascia fare...
Gli stessi candidati, che non sperano davvero nel successo, si affollano costantemente nell'atrio dell'edificio del Comitato Investigativo sotto il Ministero degli Affari Interni della Russia. Per lo più donne età di pensionamento, la maggior parte di loro sono residenti nella regione di Mosca.
Dopo aver appreso dell'arresto del creatore a lungo nascosto della più scandalosa "piramide" finanziaria "MMM" Sergej Mavrodi, i depositanti ingannati tirano fuori di nuovo biglietti accartocciati con un ritratto di Sergei Mavrodi, il padre fondatore della "costruzione piramidale" domestica, dai detentori di scorte. Ricordano come difendevano lunghe file nell'ufficio delle tre lettere per restituire i risparmi sudati che le erano stati affidati, e come tutti restavano con i loro... falsi pezzetti di carta non garantiti.
E di recente, folle di depositanti di MMM arrabbiati hanno quasi preso d'assalto gli ingressi del Comitato Investigativo. Questa volta la cotta non era più per soldi o azioni "piramidali". Campioni riprodotti e moduli di domanda al tribunale per il risarcimento del danno materiale e morale venivano venduti come pasticcini. Alcune nonnine, dopo aver ricevuto l'ambito modulo, si sono messe in fila per la seconda volta, così che, dopo averne preso un altro, lo hanno immediatamente ... venduto ai nuovi arrivati. Per chi non ha voluto fare la fila. Un astuto e artigiano vendeva moduli, da lui rapidamente riprodotti su una fotocopiatrice. E soprattutto quelli intraprendenti hanno cercato di rifilarsi "involucri" "MMM" a vicenda, assegnando i "debiti" dell'azienda. Lo spirito di Mavrodi aleggiava di nuovo sulla folla...
Immediatamente, dopo aver annunciato che stavamo accettando le domande dei depositanti MMM interessati, è iniziato il trambusto, - afferma il colonnello della giustizia, capo del dipartimento per le indagini sui crimini gravi e particolarmente gravi sulla corruzione nell'economia Viktor Vaschenko. - Naturalmente, ci aspettavamo un grande afflusso di vittime. Ma a tale! Il numero di persone era così grande che hanno bloccato l'intera strada.
Si è formata una coda. Solo il primo giorno, secondo i nostri calcoli, si sono presentate almeno duemila persone. E dopotutto, questi sono solo residenti a Mosca e nella regione di Mosca! Non meno colpito dalla "piramide" più famosa del paese in altre regioni della Russia. Pertanto, la mole di lavoro sul "caso Mavrodi" è enorme. I candidati, molto probabilmente, saranno almeno duecentomila. Se nei vecchi casi "piramidali" il numero delle vittime intervistate poteva essere limitato a poche migliaia, e i restanti depositanti interessati potevano successivamente chiedere autonomamente al tribunale il risarcimento dei danni, ora bisogna coprire tutti. Questo è quanto prescrive il nuovo codice di procedura penale. Se la dichiarazione del depositante non compare nella causa, il suo treno è partito. Il tribunale non lo riconosce più come vittima e non accetterà il reclamo.
Secondo Vashchenko, 3.950 vittime sono state interrogate prima del clamore con le dichiarazioni. I nuovi candidati saranno gestiti da una squadra investigativa composta da dieci investigatori e quattro agenti. Se il gruppo non viene aumentato, il caso si trascinerà per molto tempo. Perché ciascuno degli investigatori dovrà invitare almeno altri... ventimila investitori alla conversazione!
In generale, il numero reale delle vittime è molto più alto, può raggiungere dai due ai tre milioni di persone.
Ma non tutti sono pronti per andare in tribunale oggi. Gli investigatori suddividono condizionalmente i depositanti interessati in tre categorie. Il primo annovera tra i primi coloro che hanno investito denaro e sono riusciti a vincere in modo significativo, e questo guadagno supera il danno subito da loro successivamente. Al secondo - gli investitori che hanno perso soldi insignificanti, e al terzo - quelli che sono stati "scaldati" da somme davvero cospicue. Tra i candidati di oggi ci sono rappresentanti di tutte e tre le categorie.
Con la fornitura di alcuni fondi mass media, impegnato nelle cosiddette "indagini" sul luogo in cui è sepolto "l'oro del partito", molte delle vittime sono sicure che le casseforti degli inquirenti stiano letteralmente scoppiando con i soldi sequestrati a Mavrodi. E per riavere i tuoi sudati rubli, devi solo compatire di più rappresentanti duri legge. Altrimenti, non lo farà.
Vashchenko dice che di recente è venuta a trovarlo un'anziana donna, che ha raccontato una storia straziante secondo cui una volta ha venduto il suo appartamento e il suo cottage per investire tutti i proventi in MMM. Di conseguenza, è rimasta senza mezzi di sussistenza e senza alloggio. Da sette anni vive con sua sorella che l'ha protetta.
Naturalmente, umanamente, queste persone sono molto dispiaciute, - dice Vashchenko. “Molti di loro hanno messo a rischio tutti i loro beni per un dubbio profitto. Ma ogni volta dobbiamo spiegare loro con pazienza che alcuni pagamenti per i danni causati inizieranno non prima dell'inizio del processo.
Ad oggi, le forze dell'ordine hanno sequestrato una parte significativa della proprietà di Sergei Mavrodi: ottocentosessantamila dollari, settecentonovantamila marchi tedeschi, circa sette milioni di rubli, e sequestrato anche proprietà per un valore di circa centomila dollari. L'indagine ha anche trovato conti esteri, che, secondo i dati preliminari, appartengono all'ex capo della MMM JSC. Abbiamo già inviato una serie di ordini investigativi a numerosi paesi vicini e lontani all'estero. Se le informazioni saranno confermate, speriamo di poter restituire questi soldi al Paese. In ogni caso, gli investitori interessati possono contare sulla possibilità di ricevere almeno una parte del capitale perso.
Fin dalla creazione vari tipi assegno-fondi di investimento e altre "organizzazioni con responsabilità penale limitata" molta acqua è passata sotto i ponti. Tuttavia, la società fino ad oggi è alla ricerca di una risposta all'annosa domanda russa "chi è la colpa?", che comporta un quasi retorico "dove stava guardando la polizia?"
Nel caso di Mavrodi e della sua progenie “piramidale” MMM, non ci sono solo interrogativi, ma anche accuse dirette dell'inerzia degli organi operativi e investigativi. Perché, dopo aver arrestato il più famoso truffatore sette anni fa, le autorità hanno liberato Mavrodi? Perché non qualcosa a cui pensare? Ma nessuno si pone una domanda del genere, ad esempio, perché nel 1994 il Comitato del Demanio ha permesso all'OJSC "MMM" di emettere mille certificati azionari e novecentonovantanovemila "biglietti" "MMM" - pezzi di carta praticamente non garantiti, e anche "al portatore"? E chi, a proposito, ha pensato a quanti di questi pezzi di carta sono stati effettivamente emessi?
Nel periodo della NEP post-sovietica, lo slogan "prendi quanto puoi trasportare" pronunciato dagli alti tribuni è stato preso troppo alla lettera. E poi la normativa, superata nelle nuove condizioni economiche, non ha tenuto il passo con il cambio di scenario.
Mavrodi è stato fortunato, - Vashchenko è convinto. - E c'erano tre ragioni per questo. Innanzitutto una normativa vagamente scritta, di difficile applicazione in tali condizioni. Dopotutto, la maggior parte dei colleghi di Mavrodi nel "laboratorio" ha sostenuto in modo abbastanza convincente che il fallimento delle loro società di investimento è un processo oggettivo. Poi il concetto di "rischio commerciale" è diventato molto popolare. È come in quella battuta sul vecchio cavallo caduto prima di raggiungere il traguardo. Bene, quelli che ci hanno scommesso - mi dispiace. Beh, non poteva...
Molte delle società di investimento che hanno segni di "piramidi" sono state create nella maggior parte dei casi come distrazione, hanno creato piccole imprese o hanno parzialmente investito i soldi raccolti dagli investitori in qualche tipo di attività. Alcuni hanno persino pagato delle tasse. Lo stesso Mavrodi, iniziando la sua attività a Volgograd, dove nel 1990 ha registrato MMM LLP, ha prima guadagnato sul commercio. Ma già nel 1995, quando sono emerse prove che la società di Mosca che aveva creato sulla base di una piccola cooperativa stava ricevendo denaro dal nulla, l'ufficio del pubblico ministero ha aperto un procedimento penale per frode su larga scala.
Mavrodi è stato arrestato, ma non è rimasto a lungo nel centro di custodia cautelare: erano scaduti i termini della custodia cautelare. Inoltre, gli investitori da lui derubati hanno iniziato a organizzare manifestazioni per chiedere l'immediato rilascio del loro "benefattore". E questo era il secondo, anche se oltre buon senso, il motivo della "fortuna" di Mavrodi. Ebbene, e il terzo, probabilmente, è che in quel momento non esisteva una precisa volontà politica della dirigenza del nostro paese, che avrebbe dovuto porre fine al movimento "piramidale" a livello legislativo.
Non sorprende che nelle acque fangose dell'incertezza legislativa e dell'illusione coscienziosa dei cittadini che bevevano la democrazia, Mavrodi sia riuscito a diventare un deputato della Duma di Stato. Con i soldi dei suoi depositanti e con l'aiuto dei loro voti, il truffatore appena uscito dal centro di custodia cautelare si è comprato l'immunità parlamentare. Allo stesso tempo, non smise di falsificare denaro, per il quale fu presto privato dei poteri parlamentari.
E all'inizio del 1997 è finalmente entrato in vigore il nuovo codice penale, che comprendeva tutta una serie di articoli sulla criminalità economica. Fu in quel momento, apparentemente rendendosi conto che l'odore di fritto, Mavrodi scomparve, scomparve in una direzione sconosciuta. La sua causa penale è stata sospesa.
Ora ci sarà già il pioniere del business della "piramide", Sergei Mavrodi file posteriori coloro che devono pagare le spese di affari "selvaggi". Molto prima di lui, i capi di grandi piramidi finanziarie come Hermes-Finance, Khoper-Invest, Russian House of Selenga, Chara-Bank, Vlastilina e molti altri erano già stati sul banco degli imputati. Questi casi criminali sono stati indagati per molto tempo. In primo luogo, ciò era dovuto al grande volume di lavoro sull'intervista alle vittime. Ciononostante, le autorità inquirenti hanno portato a termine e sottoposto ai tribunali ottanta procedimenti penali sulle attività delle "piramidi". Altre cinquanta sono attualmente allo studio. Cinquantaquattro casi sono stati sospesi per la ricerca dell'imputato e quarantacinque per la mancata identificazione degli autori. Sembrerebbe che la nostra società, insegnata dall'amara esperienza della "costruzione di piramidi", dovrebbe essere cresciuta da molto tempo da fantasie meravigliosamente piacevoli di racconti popolari russi su torte che saltano in bocca e altri omaggi che piovono dal cielo sul capo di Ivan il Matto e altri come lui, da molto tempo è tempo di passare ai classici, per non sedersi davanti a nulla invano in attesa di un nuovo pesce rosso. Ma per qualche ragione questo non accade. I giovani e agili seguaci di Mavrodi, dopo aver sviluppato creativamente e assicurato legalmente l'idea redditizia di ingannare i cittadini, hanno aperto ospitalmente le porte di nuovi "club d'affari". E nelle piramidi nuova ondata", per quanto strano possa sembrare, folle di persone si sono nuovamente avvicinate. Per consegnare "contributi volontari" in cambio di promesse di rimborso con enorme interesse. E, naturalmente, nuove cause penali sono andate alle autorità inquirenti.
Il tribunale intercomunale Chertanovsky di Mosca ha già condannato Vyacheslav Mavrodi, il fratello minore del famoso fondatore della MMM. Seguendo le orme dell'anziano, ha creato organizzazioni con nomi molto eloquenti - "MMM-96" e "MMM-97", nonché una sorta di "Sistema di donazioni volontarie". Attraverso queste strutture finanziarie, Contanti dalla popolazione sotto forma di elargizione volontaria a ritorno con successivo versamento di caparre. Nessuno di questi, ovviamente, è successo. Il capo della rinnovata "MMM" è stato condannato a cinque anni e tre mesi di reclusione. Il danno inflitto ai depositanti da lui ingannati ammontava a più di tre miliardi e ottocento milioni di rubli non denominati. Tuttavia (chi l'avrebbe mai detto!) una grande folla di depositanti si è radunata vicino al tribunale, che non è stata d'accordo con il verdetto e ha chiesto "Libertà per Mavrodi!".
Quante volte hanno detto al mondo...
E nell'edificio del Comitato Investigativo sotto il Ministero degli Affari Interni della Russia, le vittime si stanno ancora affollando.
Una volta ho anche investito in "Tibet", - dice uno dei candidati alla sua amica sfortunata. - E ha vinto qualcosa. Fatto in tempo. Ora, se solo un po' prima avessi avuto i "biglietti" che dovevo scambiare con soldi veri! Dopotutto, il rappresentante di Mavrodi era seduto nella nostra impresa, al piano di sotto ...
E che soldi ha raccolto! È necessario! Dicono che siano stati portati fuori in auto, - risponde un altro.
E ho visto come l'hanno tirato fuori. Camion. Questi, - interviene un terzo, indicando per qualche motivo le guardie all'ingresso, - questi sono stati portati fuori. Mascherine con occhielli...
Naturalmente, non si può non simpatizzare con queste donne di mezza età, che percepiscono pensioni più che modeste, sono già state ingannate più di una volta dalle "piramidi" finanziarie e dallo Stato con le sue "riforme" monetarie predatorie e buoni. Ma non hanno chiesto con il loro voto alle elezioni l'immediato rilascio del truffatore Mavrodi, pronto a fare a pezzi i poliziotti? E non l'hanno mandato al potere con i loro voti alle elezioni? Pochi di loro erano completamente ignari del fatto che il gioco d'azzardo per soldi è irto di rovina. E che poi c'era chiaramente un gioco disonesto. La sete di un veloce omaggio li ha privati della capacità di pensare, e ora stanno gridando: "Dove ha guardato la polizia?"
Forze dell'ordine erano di nuovo estremi. Ancora una volta devono fare i conti con le conseguenze dell'inganno di massa. Infatti, i "costruttori di strutture egiziane" continuano ancora a riscuotere il loro tributo fraudolento da cittadini svantaggiati. Perché il lavoro di numerose unità operative e investigative su casi criminali associata alla truffa della "piramide", si paga di tasca dei contribuenti. Gli stessi depositanti ingannati. Ma, ahimè, a giudicare dall'enorme ondata di tali casi, sembra che il loro numero non diminuirà. Nonostante i numerosi avvertimenti, i cittadini calpestano sempre lo stesso rastrello. MMM - maurodimania maniacale - una malattia molto contagiosa della società, come l'influenza, ha gravi ricadute e complicazioni.
Alena Novikova
Dopo il crollo dei più scandalosi piramide finanziaria"MMM" il suo creatore Sergei Mavrodi si è nascosto in Svezia per qualche tempo. Dopo essersi trasferito in Grecia, vi registrò un nuovo tipo di piramide finanziaria: la borsa Internet Stockgeneration. Il creatore di un'altra truffa ha offerto agli utenti di acquistare azioni di imprese virtuali, in modo che dopo qualche tempo, quando un gran numero di investitori si accumula, potesse venderle il doppio. E così via, finché la "piramide" non crolla.
Trecentotrentacinquemila persone sono diventate vittime di Stockgeneration.com, che ha investito cinque milioni e mezzo di dollari in questa truffa. Quando la "piramide" è crollata, come previsto, un tribunale federale di Boston ha rifiutato di riconoscere le affermazioni della US Securities Commission, considerando lo "scambio" una sorta di "gioco commerciale".
Mavrodi tornò in Russia e visse nella capitale in appartamenti in affitto sotto la più stretta segretezza, praticamente senza uscire di casa. Era sorvegliato dalle guardie che aveva assunto. Ma alla fine, il famoso "costruttore di piramidi" fu comunque detenuto in uno di questi appartamenti sull'argine di Frunzenskaya. Durante la perquisizione, gli investigatori hanno trovato il passaporto di Sergei Mavrodi con la sua fotografia, ma a nome di Yuri Zaitsev, residente a San Pietroburgo. Dopo l'esame, all'accusa di falsificazione di documenti si può aggiungere anche l'accusa di frode avanzata contro Mavrodi in precedenza.
Secondo gli esperti, il danno causato dal capo dell'azienda "MMM" agli investitori ingannati è di circa cento miliardi di rubli non denominati. Per aver commesso una frode che ha causato danni su scala particolarmente ampia, Sergei Mavrodi rischia una condanna fino a dieci anni di carcere.
Secret of the Firm lancia una serie di materiali su truffe e truffe di alto profilo. Sarà aperto dal pieno di contraddizioni nella storia di Sergei Mavrodi - un criminale per alcuni e un messia per altri.
Schema: la società Mavrodi ha emesso 991 mila azioni. Sono stati venduti per mille rubli, quindi "MMM" ha iniziato ad aumentare gradualmente i prezzi per la vendita e l'acquisto di azioni secondo il principio "oggi è sempre più costoso di ieri". Le quotazioni sono state fissate personalmente da Mavrodi due volte a settimana. I numeri sono stati presi a caso. I pagamenti ai partecipanti alla piramide sono avvenuti a spese del denaro dei nuovi arrivati.
Le azioni si sono rapidamente esaurite e MMM ha richiesto un'ulteriore emissione di un miliardo di rubli, ma il Ministero delle finanze ha rifiutato. Poi Mavrodi ha introdotto in circolazione i biglietti MMM. Formalmente non erano titoli, ma la società ha equiparato il biglietto a un centesimo di azione. Sembravano un chervonet sovietico, ma invece di Lenin raffiguravano un ritratto di Mavrodi.
Promozioni e biglietti sono andati alla pari con rubli e valuta estera. Sono stati scambiati con cibo, vestiti, ecc.
L'accesso a somme impensabili non sembra aver cambiato il suo stile di vita. Né in quel momento, né dopo Mavrodi non trovò immobili all'estero, yacht, aerei e in generale almeno alcuni oggetti di lusso.
Trascorse quasi tutta la sua vita in un appartamento di tre stanze sulla Prospettiva Komsomolsky (a Mosca). È arrivata da lui da genitori morti prematuramente e Mavrodi non l'ha nemmeno privatizzata.
Nel 2008, gli ufficiali giudiziari sono andati da lui e hanno portato via la vecchia TV Rubin e la biblioteca: non c'era nient'altro di valore lì.
Mavrodi chiamò carta moneta e disse di aver creato la piramide non per l'arricchimento. Inoltre, all'inizio degli anni Novanta aveva soldi: prima ancora, la società MMM commerciava in attrezzature. Un tale successo che:
nel 1991, come campagna pubblicitaria, ha pagato ai moscoviti un giorno di viaggi gratuiti in metropolitana; nel 1993 Mavrodi si rivolse persino ai russi con un messaggio di Capodanno in TV - come presidente. È apparso sullo schermo con una giacca cremisi - e presto tutti i "nuovi russi" hanno iniziato a vestirsi in quel modo.
Mavrodi ha affermato di non aver ricevuto denaro dalla piramide e, dopo il suo crollo e fino al suo arresto nel 2003, ha vissuto dei risparmi dell'azienda. Dopo il suo rilascio, ha affermato di "ricevere uno stipendio" di $ 500 per aver consultato un imprenditore, un aderente di MMM.
La metà di questo importo è stata cancellata dagli ufficiali giudiziari - per saldare i debiti ai depositanti. Finora sono in corso di elaborazione 2.204 casi per un importo totale di circa 4,5 miliardi di rubli.
Sergei Mavrodi ha affermato che nel 1994 era spinto dal desiderio di "intervenire nel saccheggio del Paese" durante la privatizzazione. Avrebbe voluto utilizzare il denaro raccolto dalla popolazione per acquistare la proprietà statale messa in vendita, in modo che andasse al popolo e non agli oligarchi.
Secondo lui, questo lo renderebbe una figura politica troppo significativa, e quindi le autorità hanno deciso di eliminare il concorrente. "La nave sta salpando. Un sottomarino compare nelle vicinanze e spara un siluro. Di chi è la colpa per l'affondamento della nave - il suo capitano o un sottomarino?", - così metaforicamente Mavrodi si è sollevato dalla responsabilità del crollo della piramide.
Alla domanda dei giornalisti se fosse dispiaciuto per i depositanti del MMM, che alla fine si sono suicidati, Sergey ha risposto "no". Una volta ha anche aggiunto che "non gli darebbe fastidio, anche se il conto arrivasse a migliaia e anche milioni".
Anche il destino di coloro che hanno perso tutti i loro risparmi in MMM non ha infastidito Mavrodi. “Mi hanno detto: ‘Sono stati ingannati, non sapevano cosa stavano facendo. Ma queste sono persone normodotate adulte!“ - così ha commentato le pretese contro di lui.
L'avvocato del fondatore di MMM, Alexander Molokhov, ha definito il suo cliente un autistico insensibile ai propri cari, "estraneo a qualsiasi emozione ed empatia".
È opinione diffusa che Mavrodi sia un genio, corrispondente allo spirito della Russia post-sovietica. "Il suo talento poteva manifestarsi solo in un periodo di transizione travagliato, e poi a causa di una combinazione di circostanze casuali, in altri tempi Mavrodi non poteva distinguersi in alcun modo", ha scritto Forbes di lui.
Ma dalla sua epoca, ha regolarmente eliminato. Ad esempio, stilisticamente: occhiali cerchiati di corno, pantaloni della tuta senza pretese e una polo disordinata - esteriormente sembrava più un insegnante di educazione fisica degli anni '60 -'70, che lasciava l'appartamento all'ingresso per buttare la spazzatura, e non un pezzo grosso della finanza.
Allo stesso tempo, ha costruito l'immagine di un uomo che era mentalmente avanti rispetto ai suoi contemporanei. Negli anni 2000, quando ha lanciato un nuovo schema piramidale ("MMM-2011"), ha parlato regolarmente di come stava avvicinando "l'apocalisse finanziaria" e si è definito un messia.
Mavrodi ha affermato che la moderna società capitalista è profondamente ingiusta: le persone cadono nella schiavitù economica degli oligarchi e poi vengono "gettate nella spazzatura con una pensione di $ 100".
La nuova piramide, ha detto, avrebbe dovuto distruggere questo sistema. A proposito di ciò che crescerà sulle rovine del vecchio mondo, il messia parlò in modo vago: "Vedrai" e citò la Bibbia.
Parallelamente, Mavrodi fece entrare il misticismo nelle sue opere letterarie: se ne interessò anche in carcere, tanto da non poter più leggere altri autori.
Centinaia o addirittura migliaia di persone sembrano credere che Mavrodi sia stato scelto. Questo si nota nei commenti alla sua intervista su YouTube: i più piaciuti affermano che gli intervistatori sono stupidi e semplicemente non riescono a capire il grande significato delle parole dell'interlocutore.
Non è stato subito possibile assicurare Mavrodi alla giustizia. Nell'agosto 1994 è stato arrestato per la prima volta e accusato di evasione fiscale per quasi 50 miliardi di rubli. Più tardi, Sergei sorrise: “Quali tasse? Se le autorità dicono che questa è una piramide, allora non l'ho condivisa? Hanno qualcosa per la testa?"
Mentre era dietro le sbarre, Mavrodi è riuscito a registrarsi come candidato alla Duma di Stato. Ciò gli ha permesso di essere rilasciato dalla custodia e, dopo aver vinto le elezioni nell'ottobre 1994, di ricevere l'immunità parlamentare.
Sergei ha rifiutato tutti i benefici e i privilegi, praticamente non è apparso alle riunioni parlamentari. Un anno dopo, è stato privato dei suoi poteri. Quindi ha perso la sua immunità. Riprese le indagini su MMM, Mavrodi fu inserito nella lista dei ricercati internazionali.
Non si trovava da nessuna parte e per tutto questo tempo visse in una casa vicina, in un appartamento in affitto. Per non essere identificato, ha assunto il proprio servizio di sicurezza da ex agenti dei servizi segreti.
Da un luogo appartato, l'intrigante ha organizzato una nuova piramide, questa volta internazionale e su Internet. Era la borsa virtuale di Stock Generation. È stato registrato in uno dei paesi caraibici ed è inquadrato come un gioco d'azzardo.
La piramide è durata due anni ed è crollata nel 2000. Mavrodi lo ha spiegato con il fatto che le banche non potevano far fronte all'emissione di contanti e tre depositanti si sono lamentati di ciò alla US Securities Commission e il sito è stato chiuso per ordine del tribunale.
Circa 275mila persone hanno sofferto di Stock Generation, per lo più cittadini degli Stati Uniti e dell'Europa occidentale.
Nel 2003 Mavrodi è stato ancora rintracciato e detenuto. Ha scontato 4,5 anni ed è uscito per organizzare un'apocalisse finanziaria.
Ha immediatamente posizionato il progetto MMM-2011 come uno schema piramidale e ha avvertito i potenziali partner: rischi di perdere tutti i tuoi soldi. Questa onestà gli ha permesso di evitare ulteriori accuse di frode.
Il sistema reincarnato era diverso dal precedente. Mavrodi ha decentralizzato: il denaro non è stato depositato in un unico luogo, ma sui conti dei singoli partecipanti alla rete - i cosiddetti caposquadra (coloro che gestivano il denaro di 10 o più persone). Più in alto nella gerarchia c'erano centurioni, migliaia e persino diecimila.
Il nuovo arrivato ha effettuato un regolare bonifico bancario e ha ricevuto una certa quantità di valuta virtuale - Mavro. Ciò è avvenuto come un trasferimento privato, le parti non hanno concluso alcun accordo: il sistema esisteva sulla fiducia dei partecipanti alla piramide.
Se qualcuno voleva prendere i soldi, il caposquadra riscattava il Mavro al tasso attuale - ancora una volta, Mavrodi lo determinava due volte a settimana per le sue ragioni. Se non c'erano abbastanza soldi, il caposquadra si rivolgeva al suo centurione e trovava l'importo da un altro caposquadra.
Mavrodi ha dichiarato che 35 milioni di persone in Russia si erano collegate al sistema. Questi dati non possono essere verificati. Probabilmente ha esagerato la scala, perché il crollo di questa piramide è avvenuto senza scandali.
La caduta è avvenuta a ondate: all'inizio la redditività è diminuita, poi è apparsa una nuova piramide, che avrebbe dovuto coprire le perdite dei partecipanti a quella vecchia.
Di conseguenza, nel 2015, Mavrodi ha annunciato la cessazione dell'MMM in Russia, Bielorussia e Kazakistan. Si è concentrato sull'esportazione delle piramidi: le ha aperte in modo simile Sud Africa e America Latina. All'inizio del 2017, il sito dell'MMM locale in Nigeria è diventato più popolare di Facebook.
Mavrodi ha affermato che quando il mondo intero cadrà nella piramide e passerà a Mavro, altre valute semplicemente non saranno necessarie: tutte le operazioni avranno luogo all'interno del sistema. Il dollaro crollerà e arriverà l'apocalisse finanziaria.
Ha chiamato le altre piramidi una truffa.
Foto: depositphotos.com/vostock-photo
Nel 1995, alla stazione ferroviaria di Barnaul, i depositanti di MMM hanno picchiato duramente un uomo che assomigliava a Mavrodi. Sembra che il vero organizzatore della piramide abbia dovuto rivoltare contro di sé l'ira di tutto il paese, il cui popolo, a causa della povertà, era già in uno stato di nervosismo.
In realtà, gli investitori ingannati erano divisi in due fazioni. Il secondo erano quelli che erano pronti a seguire Mavrodi anche dopo il crollo del MMM.
Il 19 agosto 1994 si ripresero folle di depositanti ingannati alla casa bianca. Chiesero il rilascio del fondatore della piramide: molti credevano che avrebbe aggiustato le cose e pagato i soldi.
La posizione del creatore di "MMM" agli occhi della popolazione sembrava incredibilmente vantaggiosa: il governo rovina la gente e Mavrodi aiuta a sopravvivere. “I giornali dicono che i MMM sono dei truffatori, ma mi fido di loro più del governo. Cosa ha fatto il governo per noi? Ha solo ingannato con le sue riforme monetarie”, un tipico commento di quel tempo.
È simbolico che il funerale di Mavrodi (morto nel marzo 2018 per un infarto all'età di 62 anni) sia stato pagato dai contributori del MMM. Ingannato o arricchito: la storia tace.
"Potrei comandare: "Al Cremlino" e il Guerra civile. Ma non volevo versare sangue", ha detto Mavrodi sugli eventi dell'agosto 1994. E ha aggiunto: "Forse è stato un errore".
È stata una delle più grandi truffe finanziarie dei primi anni '90 del secolo scorso
Dopo la morte di Sergei Mavrodi, è probabile che la domanda su dove siano finiti i soldi del MMM rimanga senza una risposta chiara.
Nel 1994 "MMM" esplose con un botto e Mavrodi finì in prigione. I depositanti ingannati hanno chiesto che i loro soldi fossero restituiti, ma ancora oggi nessuno sa esattamente dove siano scomparse le ingenti somme investite nella piramide finanziaria.
Secondo lo stesso Mavrodi, i servizi segreti gli hanno confiscato ogni centesimo. Presumibilmente, tutti i soldi sono stati tenuti in contanti e, dopo l'arresto del fondatore di MMM, sono stati portati fuori dall'ufficio principale su 17 autocarri con cassone ribaltabile.
« Diciassette camion KamAZ in contanti. Più una quota dell'8% in Gazprom. In precedenza, era di circa 25 miliardi di dollari. Ora non lo so, dovrò guardare. C'erano anche azioni di compagnie petrolifere,- Mavrodi ha ricordato le finanze di MMM.
È interessante notare che ufficialmente Mavrodi non aveva nemmeno il suo appartamento. Della proprietà, gli ufficiali giudiziari hanno descritto il Rubin TV, un frigorifero e una biblioteca per 1.500 libri. Tuttavia, ha avuto tutte le opportunità per prelevare denaro dalla piramide.
Secondo l'inchiesta, Mavrodi ha prelevato parte dei fondi su conti esteri. Nel 1995, in due giorni, ha prelevato 145 miliardi di rubli in contanti dai conti delle sue società. Dov'è questa somma gigantesca - una grande domanda.
Gli esperti affermano che i soldi di MMM avrebbero potuto essere ritirati offshore senza problemi.
La maggior parte degli esperti ritiene che il formato "MMM" del 1994 sia stato vinto anche da un piccolo gruppo di persone che è riuscito a prelevare fondi dal sistema pochi giorni prima del suo crollo.
Gli economisti notano che qualsiasi piramide finanziaria è destinata al fallimento. Sono sicuri che Mavrodi stesse solo aspettando il momento giusto per distruggere e incolpare le forze di sicurezza per questo.
“Il sistema predefinito doveva crollare. La quantità di denaro nella piramide non sta crescendo. Più precisamente, diminuisce persino, a causa dei pagamenti costanti ai depositanti, dei costi di affitto degli uffici, degli stipendi dei dipendenti e del marketing ", affermano gli esperti.
Gli specialisti sottolineano inoltre che dopo il crollo della MMM, alla fine del 1994, non si sono registrati acquisti di rilievo. Ciò significa che la piramide semplicemente non ha un largo numero di soldi.
Richiamare truffatore, fondatore della piramide finanziaria "MMM" è morto in Russia . Morì all'età di 63 anni nell'ospedale Botkin di Mosca.
Secondo le informazioni media russi, il giorno prima, intorno all'una, Mavrodi è stato ricoverato in ospedale da una fermata dell'autobus in via Polikarpov. Un passante lo ha chiamato " ambulanza"- Mavrodi si lamentava di debolezza e dolore nel suo cuore.
Mavrodi è stato ricoverato nel 67° ospedale cittadino. Non è stato possibile salvarlo e la mattina del 26 marzo è morto dopo un massiccio infarto.
Il fondatore della leggendaria piramide finanziaria "MMM" è morto la notte del 26 marzo. Fino alla fine dei suoi giorni, il truffatore si è dedicato al suo lavoro: ha continuato a "dare alle persone speranza e l'opportunità di guadagnare denaro", organizzando sempre più piramidi in tutto il mondo. Negli anni '90 era un deputato e si candidò persino alla presidenza della Russia, milioni di russi soffrirono per la sua prole, alla quale doveva milioni di rubli. Le pietre miliari principali del grande intrigante sono nel materiale.
Sergei Mavrodi è morto all'ospedale Botkin per un attacco cardiaco. Secondo un'informazione, si è ammalato a una fermata dell'autobus in via Polikarpova e un passante gli ha dato un'ambulanza, secondo un altro è stato ricoverato in ospedale dal suo stesso appartamento sulla Prospettiva Komsomolsky.
Il futuro genio delle piramidi finanziarie è nato l'11 agosto 1955 a Mosca nella famiglia dell'installatore Panteley Andreyevich Mavrodi e dell'economista Valentina Fedorovna. Sergei Mavrodi ha detto che durante l'infanzia i medici gli hanno diagnosticato una malattia cardiaca bilaterale e dopo la diagnosi gli è stato promesso "un massimo di 18 anni". Dopo essersi diplomato, Sergei è entrato all'Istituto di ingegneria elettronica di Mosca (MIEM) presso la Facoltà di matematica applicata.
Foto: Vasily Shaposhnikov / Kommersant
“Abbiamo esaminato l'assenteismo con le dita. La facoltà era considerata estremamente difficile, il Dipartimento di Matematica del MIEM era allora, per una serie di motivi, il più forte, forse, in generale, tra tutte le università di Mosca, il livello di insegnamento era molto alto, quindi si presumeva a priori che se una persona non va a lezioni e seminari, semplicemente - semplicemente non supererà gli esami. Si è scoperto, tuttavia, che questo non è del tutto vero. Se sono riuscito a ottenere gli appunti di una lezione almeno un paio d'ore prima dell'esame e ho il tempo di sfogliarlo, ho superato l'esame senza problemi ", ha raccontato Mavrodi dei suoi studi.
L'università ha posto in Mavrodi lo spirito imprenditoriale e la passione - fu allora che si interessò alla creazione e vendita di copie di materiale audio e video, nonché ai giochi popolari tra i matematici - scacchi e poker. Mavrodi ricevette il suo primo mandato solo per la vendita di copie video: nel 1983 dipendenti del Dipartimento per la lotta al furto della proprietà socialista (OBKhSS) lo trattennero per dieci giorni per "attività imprenditoriale privata". Il giovane imprenditore però è stato fortunato: era appena stato emanato il decreto “Sugli eccessi” ed è stato evitato il procedimento penale di Mavrodi.
La famosa piramide finanziaria ha origine dalla cooperativa MMM, che Mavrodi ha fondato nel 1989. L'abbreviazione "MMM" è la prima lettera dei nomi dei fondatori dell'azienda: Sergey Mavrodi, suo fratello Vyacheslav Mavrodi e Olga Melnikova. Lo stesso finanziere ha ammesso di aver bisogno di altri due fondatori esclusivamente per registrare la società, le loro posizioni erano nominali.
Ha iniziato "MMM" come una normale azienda - con l'importazione di computer e componenti. Nei successivi cinque anni, l'azienda ha provato quasi tutto: rivendita di attrezzature per ufficio, attrezzature, promozione e pubblicità, compravendita di azioni, organizzazione di concorsi di bellezza e privatizzazione dei voucher. Il 20 ottobre 1992 è stata registrata la MMM CJSC, la stessa organizzazione che in seguito è diventata la famosa piramide finanziaria.
Nel 1993, MMM ha emesso 991.000 azioni del valore di mille rubli ciascuna. Sono stati messi in vendita il 1 febbraio 1994. Sullo sfondo della privatizzazione in corso e dell'alfabetizzazione finanziaria francamente debole della popolazione, Mavrodi è riuscita ad attirare rapidamente l'interesse degli "investitori" nei loro titoli. I titoli partivano con lo slogan "oggi è sempre più costoso di ieri": gli assetati di profitto hanno investito i loro soldi, aumentando e aumentando la domanda.
Una parte significativa dei depositanti di MMM è stata portata da una campagna pubblicitaria aggressiva, il cui eroe era un ragazzo semplice interpretato da un attore teatrale e cinematografico. Nel primo spot decide di investire in MMM per acquistare stivali per la moglie, nel secondo è già un investitore di successo che sta pensando allo sviluppo in proprio. Permyakov ha ammesso che gli è piaciuto molto questo ruolo. Per un giorno di riprese, ha ricevuto 200-250 dollari.
"MMM" ha cercato di organizzare un altro progetto per l'emissione di azioni della società per un miliardo, ma questo progetto è stato bloccato, che non faceva parte dei piani di Mavrodi. Lui rilasciato altre 991 mila azioni e le ha vendute in modo simile. Per aggirare il divieto di emissione di azioni da parte delle autorità russe, Mavrodi ha messo in circolazione i biglietti MMM. Di aspetto esteriore assomigliavano ai chervonet sovietici, dove al posto dell'immagine di Vladimir Lenin c'era un ritratto di Sergei Mavrodi. In somiglianza biglietti e soldi veri la carta MMM non aveva alcun valore reale. Mavrodi ha anche annunciato che il prezzo di un biglietto era inizialmente pari a un centesimo di azione in CJSC MMM.
La registrazione documentata della vendita e dell'acquisto comportava rischi di contenzioso per Mavrodi, quindi lo schema di vendita dei biglietti è stato radicalmente modificato: ora i biglietti non venivano acquistati, ma emessi come souvenir in cambio di una "donazione di denaro" a Sergei Mavrodi. Allo stesso modo, questa "regola" funzionava se uno dei possessori di biglietti voleva venderli: in questo caso, Mavrodi "donava" i suoi soldi al venditore, ricevendo indietro i biglietti. Il costo dei biglietti MMM è cresciuto a un ritmo folle: nell'estate del 1994 erano cresciuti di 127 volte e, secondo varie stime, da 2 a 15 milioni di persone sono diventati investitori piramidali. Lo stesso Mavrodi guadagnava circa 50 milioni di dollari al giorno.
La popolarità di Sergei Mavrodi e la crescita frenetica degli investitori nella piramide finanziaria hanno irritato le autorità federali. Mavrodi ha francamente ignorato le richieste delle autorità finanziarie e ha continuato a prendere denaro dai cittadini comuni. ha cercato di recuperare circa 50 miliardi di rubli da MMM, ma il finanziere ha affermato che la sua azienda aveva pagato tutte le tasse. Quindi le autorità hanno deciso di condurre una campagna anti-pubblicità. In televisione sono apparsi video in stile MMM: funzionari di vari dipartimenti hanno affermato che l'MMM era una truffa in cui tutto poteva essere perso. L'inizio dell'anti-campagna è stato dato personalmente dal presidente della Russia, che ha dichiarato: "Lenya Golubkov non comprerà una casa a Parigi".
Le azioni delle autorità hanno provocato il panico e un forte deflusso di depositanti da MMM. Mavrodi ha dovuto rispondere rapidamente a questo: il 29 luglio 1994, MMM ha annunciato una riduzione di 100 volte dei prezzi dei biglietti e un aumento del doppio del prezzo dei biglietti, di cui Mavrodi ha parlato personalmente nei programmi TV il martedì e il giovedì. Il riavvio della piramide ha permesso a Mavrodi non solo di trattenere i vecchi investitori, ma anche di attirarne di nuovi: la domanda di biglietti e azioni è solo cresciuta. Di conseguenza, le autorità hanno dovuto usare la forza: il 4 agosto 1994 Mavrodi è stato arrestato per evasione fiscale nel suo appartamento sulla Prospettiva Komsomolsky; si è verificato l'arresto del truffatore abitare canali federali. Allo stesso tempo, gli ufficiali dell'OMON hanno preso d'assalto l'ufficio principale della MMM a Varshavskoye Shosse e lo hanno perquisito. Mavrodi sostiene che 17 veicoli KamAZ di contanti sono stati prelevati dalla sede delle autorità; dove sono finiti questi soldi e chi li ha tirati fuori non è ancora chiaro.
Foto: Vladimir Fedorenko / RIA Novosti
Dopo il suo arresto, Mavrodi ha sospeso le attività della piramide finanziaria e ha annunciato la sua intenzione di essere eletto Duma di Stato. I cittadini hanno chiesto alle autorità di rilasciare Mavrodi in modo che riprendesse il lavoro di MMM, o costringere le autorità fiscali a restituire i risparmi dei depositanti. Nell'ottobre 1994 Sergei Mavrodi è stato rilasciato. Divenne deputato della Duma di Stato e tutti gli uffici della MMM si trasformarono in uffici di rappresentanza di un deputato e divennero inviolabili.
Un anno dopo, è stato privato del mandato per assenteismo sistematico (Mavrodi non si è presentato a nessuna riunione) e la continuazione delle attività commerciali, ma il 10 gennaio 1996 il finanziere ha depositato i documenti per registrare la sua candidatura alle elezioni presidenziali. Mavrodi non è stato ammesso alla corsa presidenziale: ha rifiutato liste di firme a favore di Mavrodi e ha ritirato la sua candidatura alle elezioni.
Il tentativo di diventare presidente della Russia aveva una spiegazione semplice: Mavrodi stava cercando di proteggersi dal procedimento penale, che riprese nel 1996. Nel settembre 1997 la MMM è stata dichiarata fallita, mentre lo stesso Mavrodi è scomparso. Nel 1998, le autorità hanno inserito il truffatore nella lista dei ricercati internazionali, ma questo non ha aiutato. È stato detenuto solo il 31 gennaio 2003 in un appartamento in affitto sull'argine di Frunzenskaya. Durante la ricerca, si è scoperto che per molto tempo ha vissuto con documenti falsi a nome di.
Il passaporto falso ha aggiunto un'altra causa contro Mavrodi: è stato accusato di frode su larga scala e di aver organizzato la falsificazione di documenti, e il primo procedimento penale ("Sul mancato pagamento delle tasse" per circa 50 miliardi di rubli) è stato chiuso per prescrizione. Il debito totale verso i depositanti, secondo le stime del Federal Bailiffs Service (FSSP), era di 520 milioni di rubli, ma questi calcoli sono stati effettuati sulla base dei dati di 10mila vittime, infatti c'erano 10-15 milioni di depositanti, quindi i numeri sembrano francamente sottovalutati.
Il 2 dicembre 2003 il tribunale ha ritenuto Mavrodi colpevole di falsificazione di un passaporto e lo ha condannato a 13 mesi di carcere. Successivamente, il 28 aprile 2007, è stato condannato a 4,5 anni per frode. Mavrodi ha trascorso la maggior parte del suo mandato in un centro di custodia cautelare e un mese dopo il verdetto, il 22 maggio, è stato rilasciato. Il tribunale ha anche ordinato a Mavrodi di pagare una multa di 10.000 rubli e di rimborsare un debito di 20 milioni di rubli agli ex depositanti di MMM. Dopo il ricorso di Mavrodi, il tribunale ha deciso di rinunciare alla sanzione a favore dello Stato.
Dopo il suo rilascio, Sergei Mavrodi da tempo amava scrivere e promuovere i propri libri, i cui proventi delle vendite venivano utilizzati per saldare i debiti ai depositanti. Tuttavia, nel 2011, quando hanno già iniziato a dimenticarlo, Mavrodi ha deciso di scuotere i vecchi tempi in una nuova veste: ha creato MMM-2011, che prima ha rilasciato MMM-dollari e successivamente virtuale titoli sotto il nome "MAVRO". Il sistema della piramide finanziaria era simile a quello classico "di carta": i vecchi investitori guadagnavano attirandone di nuovi. A seconda dell'aumento del pubblico del progetto, la redditività mensile degli "investitori" variava dal 10 al 100 percento.
Nel giugno 2012, Mavrodi ha chiuso MMM-2011 e lanciato MMM-2012. Anche una campagna pubblicitaria aggressiva non ha aiutato. Questa volta non è stato possibile ottenere molto tempo di trasmissione, ma nessuno ha disturbato Mavrodi per acquistare pubblicità sui cartelloni pubblicitari e su Internet. Nella nuova pubblicità è apparso un vecchio eroe: Lenya Golubkov, che è fallita sulle piramidi negli anni '90. Suo figlio va da lui, gli dà diverse centinaia di dollari con cui vivere e parla dei vantaggi della nuova piramide finanziaria di Mavrodi. Alla fine del video, Golubkov accetta di prendere i soldi di suo figlio e di investirli in MMM-2011.
Mavrodi decise inoltre di tornare in politica, tentando di iscrivere il Partito MMM, ma in assenza di un gran numero di contribuenti non trovò il sostegno di un vasto pubblico in Russia e nei paesi dell'ex Unione Sovietica Doveva cercare nuovi mercati.
Nel 2014 Mavrodi ha abbandonato il suo mercato abituale e ha trasformato il proprio progetto in MMM Global, ora posizionato come "finanziario rete sociale”, di cui ogni partecipante può aiutare se stesso e l'altro. Inizialmente, lo schema della nuova piramide era basato sulla criptovaluta bitcoin. Nel 2015 Mavrodi, che potrebbe far scendere il tasso della criptovaluta più popolare del 2017. I volumi di scambio di criptovalute sono così alti solo grazie a MMM Global, ha assicurato il finanziere, quindi un cambiamento nelle regole per attrarre nuovi investitori ridurrà il corso.
"Financial Social Network" ha iniziato a funzionare in quasi cento paesi in tutto il mondo, tra cui Sud Africa, Nigeria, Zimbabwe, Cina, Ghana, Kenya, Brasile, India, Thailandia, Filippine, Giappone, Australia e Turchia. MMM Global ha promesso ai suoi depositanti un rendimento mensile stabile del 30%. A seconda del paese, il sistema di raccolta fondi era leggermente diverso, ma l'essenza era la seguente: MMM raccoglie fondi, promettendo un rendimento mensile medio del 30 per cento; il denaro ricevuto viene registrato sui conti dei depositanti e trasferito prima in bitcoin, quindi in mavro (mavro), un analogo elettronico del biglietto MMM degli anni '90. Gli investitori hanno anche ricevuto entrate da "investimenti" in Mavro; chi è riuscito a riconvertirli in bitcoin o in valuta locale è fortunato, chi non ha avuto tempo si è esaurito.
Il più grande successo di Mavrodi fu in Nigeria, dove la popolarità della piramide, così come le conseguenze del suo crollo, furono paragonabili a Esperienza russa. Alla fine del 2016 hanno aderito al sistema circa 2,4 milioni di depositanti, per lo più disoccupati e persone a basso reddito. Di conseguenza, "MMM" in ancora si sono fatti nemici di fronte ai media locali, ai blogger e alle autorità potere statale che ha iniziato a controllare il lavoro del progetto. La portata degli investimenti per uno stato africano era senza precedenti: a marzo 2017, MMM ha attirato 18 miliardi di naira (circa $ 60 milioni) in Nigeria. Oltre alle autorità, anche le organizzazioni religiose locali si sono opposte alla piramide: il motivo sono stati i suicidi di massa di coloro che non hanno avuto il tempo di ritirare i propri fondi dalla piramide finanziaria.
L'interprete del ruolo di Leni Golubkov negli spot MMM Vladimir Permyakov, che Sergey Mavrodi era per i russi "una specie di speranza, un raggio di luce". Secondo l'artista, il creatore di MMM era un uomo d'affari di talento ma non rivendicato che è stato "iniziato a imbattersi" dal governo guidato dal presidente russo Boris Eltsin per promuovere le obbligazioni statali a breve termine (GKO), una piramide di prestiti, che successivamente è crollato e si è trasformato in un default del 1998. L'attore è sicuro che Mavrodi sia stato "schiacciato dall'alto", poiché le autorità di allora vedevano in lui un vero pericolo.
