ORDEM DE PAGAMENTO ACEITA - uma ordem que foi aceita pelo banco, ou seja, confirmação da disponibilidade de fundos na conta do ordenante necessários para o pagamento.
Dicionário explicativo prático adicional universal de I. Mostitsky
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106. A ordem de pagamento é o principal documento de pagamento. Cobrança e liquidação de requisitos de pagamento Consideremos os principais tipos de pagamentos que não sejam em dinheiro. Uma ordem de pagamento é uma ordem escrita do titular da conta ao banco para transferir um determinado
Ordem de pagamento para transferência de fundos Para começar a trabalhar com ordens de pagamento de saída no programa 1C Accounting 8, é necessário executar o comando do menu principal Banco? Ordem de pagamento de saída. Você também pode usar este link
Ordem de pagamento para recebimento de fundos O recebimento de fundos não monetários na conta bancária da empresa deve ser confirmado pelo documento apropriado - uma ordem de pagamento recebida. Na ausência de tal documento, o pagamento não poderá ser efetuado.
LIÇÃO 62. Ordem de pagamento No programa "1C: Gerenciando uma Pequena Empresa 8.2" as saídas de pagamentos são realizadas em duas etapas. Primeiramente é criado um formulário impresso do documento, que é encaminhado ao banco, e após o pagamento é gerado um documento de despesas
55. Ordem de pagamento. Solicitação de pagamento Ordem de pagamento - um documento, uma ordem escrita do titular da conta ao banco que o atende para transferir uma determinada quantia em dinheiro da conta do seu titular para a conta do destinatário dos fundos na mesma ou em outra instituição
Ordem de pagamento ORDEM DE PAGAMENTO - um documento de liquidação na forma estabelecida contendo a ordem do pagador ao banco que o atende para transferir uma determinada quantia em dinheiro para a conta da pessoa indicada pelo pagador neste ou em outro banco em tempo hábil. legal
Solicitação de pagamento PEDIDO DE PAGAMENTO - documento de liquidação na forma estabelecida contendo uma ordem do destinatário dos fundos ao banco atendente para garantir o débito de uma determinada quantia de fundos da conta de um terceiro (pagador) neste
Ordem de solicitação de pagamento PEDIDO DE PAGAMENTO - um documento de liquidação na forma estabelecida contendo uma ordem do destinatário dos fundos ao banco atendente para garantir que uma determinada quantia em dinheiro seja debitada da conta de um terceiro
Lição nº 39. Ordem de pagamento recebida Uma ordem de pagamento recebida é um documento contábil primário que confirma o recebimento de dinheiro na conta corrente da empresa. Nesta lição aprenderemos como no programa “1C: Contabilidade 8” a formação e
Lição nº 40. Ordem de pagamento Uma ordem de pagamento é um documento contábil primário que confirma o fato da transferência de fundos da conta bancária da empresa. Nesta lição aprenderemos como no programa 1C Accounting 8
57. Ordem de pagamento e solicitação de pagamento Para pagamentos que não sejam em dinheiro, uma das formas de pagamento de mercadorias é por meio de uma ordem de pagamento. Uma ordem de pagamento é entendida como um documento especial que contém uma ordem escrita do ordenante que possui uma conta
PALESTRA Nº 59. Ordem de pagamento. Pedido de pagamento 1. Ordem de pagamento A ordem de pagamento é um documento, uma ordem escrita do titular da conta ao banco que o atende para transferir uma determinada quantia de dinheiro da conta do titular para a conta do destinatário.
1. Ordem de pagamento Ordem de pagamento é um documento, uma ordem escrita do titular da conta ao banco que o atende para transferir uma determinada quantia em dinheiro da conta do seu titular para a conta do destinatário dos fundos na mesma ou em outra instituição bancária . Pagamento
46. Ordem de pagamento e carta de crédito Ao efetuar pagamentos por ordem de pagamento, o banco compromete-se, por instrução do ordenante, à custa dos fundos da sua conta, a transferir uma determinada quantia em dinheiro para a conta do pessoa indicada pelo pagador neste ou em outro banco dentro do prazo,
B.3 Liquidações com pedidos de pagamento sem aceitação do ordenante. Contabilidade de transações
B. 2 Procedimento para liquidações por ordens de pagamento com aceitação do ordenante
Pedido de Pagamento– uma exigência do credor (destinatário dos fundos), nos termos do contrato principal, ao devedor (pagador) para o pagamento de uma determinada quantia em dinheiro através do banco.
As liquidações através de pedidos de pagamento podem ser realizadas com aceitação prévia e sem aceitação do ordenante.
Sem a aceitação do pagador, liquidações com solicitações de pagamento realizado nos seguintes casos:
Estabelecido por lei;
Fornecido pelas partes do acordo principal, sujeito ao direito de debitar fundos da conta do ordenante sem a sua ordem.
Os pedidos de pagamento são elaborados no formulário 0401061. Além dos dados, os pedidos de pagamento indicam:
Termos de pagamento;
Prazo para aceitação;
A data de envio ao ordenante dos documentos previstos no contrato, nos casos em que esses documentos tenham sido por ele enviados ao ordenante;
Nome do produto, número, data do contrato, números dos documentos que comprovam a entrega da mercadoria, data de entrega da mercadoria, forma de entrega, etc.
Nos PTs pagos com aceitação do ordenante, o destinatário dos fundos insere “com aceitação” no campo “Condições de pagamento”, o prazo para aceitação dos PTs é determinado pelas partes no contrato principal. Neste caso, o prazo para aceitação deverá ser de no mínimo 5 dias úteis. Na elaboração do PT, o credor do contrato principal no campo “prazo para aceitação” indica o número de dias estabelecido no contrato para aceitação do PT. Na falta dessa indicação, o prazo de aceitação considera-se de 5 dias úteis para todos os exemplares. O executivo responsável do banco no campo “data de vencimento do pagamento” insere a data em que expira o prazo para aceitação do pagamento.
No vencimento do pagamento são considerados os dias úteis. O dia do recebimento no banco PT não é considerado no cálculo da data indicada. A última via do PT é utilizada para notificar o pagador do recebimento do PT. A cópia especificada do documento de pagamento é transferida ao pagador para aceitação o mais tardar no próximo dia útil a partir da data de recebimento. A transferência do PT para o ordenante é efectuada pelos executores do banco na forma prevista no contrato de conta bancária.
O PT é colocado pelo banco executor no arquivo da conta extrapatrimonial n.º 90901 “Documentos de liquidação a aguardar aceitação para pagamento” até ser recebida a aceitação do ordenante, ou antes do vencimento do pagamento.
O pagador tem o direito de aceitar o PT antecipadamente, enviando-o ao banco declarações lavrado em forma de produção e assinado com assinaturas sob qualquer forma, pessoas com direito de assinar e carimbo.
O ordenante tem o direito de recusar a aceitação total ou parcial da PO pelos motivos previstos no contrato principal, incl. em caso de discrepância entre a forma de pagamento aplicada e o acordo celebrado com referência obrigatória à cláusula, número, data do acordo e indicação dos motivos da recusa.
A recusa do ordenante em pagar o PT é formalizada por declaração de recusa de aceitação do formulário n.º 0401004, lavrada em 3 vias. A 1ª e 2ª vias do requerimento são lavradas com as assinaturas dos funcionários habilitados a assinar os documentos de liquidação e o carimbo.
O dirigente do banco, a quem compete a aceitação dos pedidos de recusa de aceitação de PT, verifica a correcção e integralidade da execução pelo ordenante do pedido de recusa de aceitação, recepção dos motivos de recusa, referências ao número, data, cláusula do contrato em que está prevista esta base, bem como número de cumprimento e data do acordo especificado no PT, e certifica todas as cópias do pedido de indeferimento com a sua assinatura e carimbo do banco indicando a data.
Em caso de recusa total de aceitação, o PT é retirado do cartão índice de contas extrapatrimoniais nº 90.901 e deverá ser devolvido ao banco emissor no mesmo dia, juntamente com a 2ª via do pedido de recusa de aceitação para devolução ao destinatário dos fundos.
1 - A cópia da recusa de aceitação e uma cópia do PT são colocadas nos documentos do dia do banco do ordenante como recibo de recepção da recusa.
Esquema de fluxo de documentos do PT com aceitação do pagador do seguinte modo:
1. O PT é recebido pelo banco do cliente destinatário dos fundos. Este banco é denominado banco emissor.
2. Se o destinatário dos fundos estiver noutro banco, todas as cópias do PT são enviadas para o banco executor, ou seja, para o banco pagador.
3. O contabilista/operador coloca a data em todas as cópias do PT - o prazo de aceitação (prazo - 5 dias). A última via do PT é transferida ao ordenante para aceitação e o contabilista bancário emite ordem memorial no valor do PT sendo este valor registado na conta extrapatrimonial 90901 “Documentos a aguardar aceitação”.
4. O pagador aceita o PT, ou seja, coloca seu carimbo, assinaturas e devolve ao banco para pagamento
D conta corrente K cor. conta bancária
pagador 30102
Paralelamente, o valor do PT pago é debitado do arquivo da conta extrapatrimonial nº 90901.
1. Em caso de recusa de aceitação por parte do ordenante, ou recusa parcial, o ordenante lavra declaração de recusa de aceitação em 3 vias.
Num pedido de pagamento pago com aceitação do ordenante, o destinatário dos fundos insere “com aceitação” no campo “Condições de pagamento”.
O prazo para aceitação dos pedidos de pagamento é determinado pelas partes do contrato principal. Neste caso, o prazo para aceitação deverá ser de no mínimo cinco dias úteis.
Ao registrar uma solicitação de pagamento, o credor (destinatário dos recursos) do contrato principal no campo “Prazo para aceitação” indica o número de dias estabelecido pelo contrato para aceitação da solicitação de pagamento. Na falta dessa indicação, o prazo de aceitação considera-se de cinco dias úteis.
Em todas as cópias dos pedidos de pagamento aceitos pelo banco executor, o executor responsável do banco no campo “Prazo de Pagamento” insere a data em que expira o prazo para aceitação do pedido de pagamento. No cálculo da duração da rebelião, são considerados os dias úteis. O dia em que o pedido de pagamento é recebido pelo banco não é levado em consideração no cálculo da data especificada.
A última via do pedido de pagamento é utilizada para notificar o ordenante da recepção do pedido de pagamento. A cópia especificada do documento de pagamento é transferida ao ordenante para aceitação o mais tardar no próximo dia útil a partir da data de recebimento da solicitação de pagamento pelo banco. A transferência dos pedidos de pagamento ao ordenante é efectuada pelo banco executor na forma prescrita no contrato de conta bancária.
Os pedidos de pagamento são colocados pelo banco executor num arquivo extrapatrimonial. conta 90901 “Documentos de liquidação aguardando aceitação para pagamento” antes de receber a aceitação do ordenante ou o prazo de pagamento.
O ordenante tem o direito de aceitar antecipadamente o pedido de pagamento, apresentando ao banco um pedido elaborado sob qualquer forma e assinado com as assinaturas dos funcionários autorizados a assinar os documentos de liquidação e um selo.
A recusa do ordenante em pagar o pedido de pagamento é formalizada por declaração de recusa de aceitação do formulário n.º 0401004, lavrada em triplicado. A primeira e a segunda vias do pedido são lavradas com as assinaturas dos funcionários habilitados a assinar os documentos de liquidação e com o carimbo do ordenante.
Caso a recusa de aceitação dos pedidos de pagamento não seja recebida no prazo estabelecido, os mesmos são considerados aceites e no dia útil seguinte ao termo do prazo de aceitação são confiscados os ficheiros extrapatrimoniais dos cartões. conta 90901 “Documentos de liquidação aguardando aceitação para pagamento” e são pagos a partir das contas dos pagadores se houver fundos na conta ou forem colocados em um arquivo de cartão fora do balanço conta 90902 “Documentos de liquidação não pagos em dia” na ausência ou insuficiência de fundos na conta.
Na falta da indicação “sem aceitação”, os pedidos de pagamento ficam sujeitos ao pagamento pelo ordenante por ordem de aceitação prévia com prazo de aceitação de cinco dias úteis.
Os bancos não consideram os méritos das objecções dos pagadores ao débito de fundos das suas contas sem aceitação
O desenvolvimento das tecnologias bancárias e de informação implicou a necessidade de confirmação da recepção e aceitação de diversos instrumentos financeiros para liquidações. A aceitação tornou-se uma dessas ferramentas.
Em essência, aceitação (aceitar em inglês - concordar, aceitar) é o acordo do destinatário do documento em pagar ou ser responsável pelo pagamento pontual nos termos deste documento.
Aceitação é um procedimento para revisar os termos básicos de um documento financeiro, de pagamento ou outro e tomar uma decisão sobre o pagamento. A aceitação pode ser transmitida ao remetente do documento através de assinatura eletrónica, inscrição no documento ou outro meio de comunicação.
De acordo com a legislação russa, a aceitação é completa (é impossível aceitar parte de uma obrigação) e incondicional (incondicional).
De acordo com o Código Civil, os prazos são determinados a partir do momento em que os diversos documentos são considerados aceites. Vejamos os principais.
A aceitação da fatura representa a concordância do pagador com o valor, os termos e a reclamação recebida como um todo. A presença de aceitação pressupõe liquidação por transferência não monetária da conta do ordenante para a conta do destinatário.
Ao mesmo tempo, uma fatura aceita não confere ao vendedor de bens ou serviços o direito de exigir o pagamento antes do previsto no contrato ou acordo. Quando o comprador contacta o banco com a recusa de pagamento, a instituição de crédito exigirá o fundamento da recusa. Se a aceitação for recebida, o banco efetua o pagamento através do seu centro de liquidação em nome do pagador.
Se a aceitação de uma fatura significa consentimento para efetuar um pagamento, então a aceitação de uma oferta significa consentimento para celebrar um acordo ou contrato nos termos especificados na oferta.
A oferta reflete os parâmetros essenciais do contrato a celebrar e fixa um determinado prazo para resposta. Uma simples resposta a uma oferta que contenha comentários sobre os termos do acordo não constitui aceitação. O momento da aceitação é o momento em que o remetente recebe a oferta de aceitação.
Se a retirada da aceitação for recebida simultaneamente com a própria aceitação, a oferta será considerada não aceita. Ao mesmo tempo, a legislação russa prevê a aceitação de uma oferta exclusiva e necessariamente pela pessoa a quem a oferta foi enviada.
A aceitação de uma letra de câmbio é a aposição na sua face de uma inscrição que indica a aceitação do aceitante em pagar a letra de câmbio. Não há aceitação de nota promissória, pois simplesmente não faz sentido - a obrigação de pagar surge e é aceita por defeito pelo pagador na data da emissão da fatura.
O momento da aceitação é a data da aposição da inscrição na fatura. A aceitação é usada apenas em relação a um rascunho. obrigatório, se o sacador indicou no texto a sua obrigatoriedade, o saque é pago em determinado prazo a partir do momento da sua apresentação, o saque é pago pelo devedor da letra.
Na contabilidade de uma organização, as faturas aceitas e a pagar são registradas na conta 60. A aceitação ocorre de acordo com o seguinte esquema: o fornecedor entrega uma remessa de mercadorias e emite uma fatura ao comprador por meio de sistemas eletrônicos ou em papel.
A fatura será emitida em até 5 dias. A aceitação do comprador é afixada no documento aceite para pagamento ou enviada ao fornecedor também em formato eletrónico. Independentemente do prazo de recepção da aceitação, o pagamento é efectuado de acordo com o acordo celebrado entre o comprador e o fornecedor.
Às vezes, em transações internacionais, utiliza-se a aceitação do banqueiro - o consentimento para o pagamento é emitido pelo banco com base em um estudo dos fluxos de caixa do cliente. Se na data do pagamento planejado de acordo com o contrato (por exemplo, com um sistema de pagamento de carta de crédito) não houver saldo restante de fundos na conta do cliente, o banco aceitante efetua o pagamento com seus próprios fundos. A aceitação do banco em reduzir riscos é feita somente após uma avaliação preliminar da solvência do cliente.
Há também aceitação preliminar e posterior. Com o sistema de aceitação de pagamento, o banco aceita documentos de pagamento com documentos de envio anexados para cobrança e exige que o pagador confirme seu pagamento.
Após a recepção da aceitação, o seu levantamento é possível no prazo de 3 dias; após o termo deste período, o pagamento da conta do ordenante pode ser efectuado sem aceitação (ou seja, sem o consentimento do ordenante), sujeito à presença de tal acordo com o contrato de conta bancária. O pagamento da fatura mediante aceitação posterior é realizado no prazo de um dia útil, sem contar o dia do recebimento dos documentos.
A aceitação é uma das formas de garantir ao fornecedor o pagamento pontual dos bens e serviços fornecidos. A aceitação permite reduzir o fluxo de documentos e os riscos para ambas as partes dos contratos.
Baixa indiscutível (sem aceitação) fundos de contas sem ordem do proprietário.
Definição clara do termo baixa indiscutível ou baixa direta Não existe tal coisa na legislação russa. O Código Civil da Federação Russa contém uma redação de natureza mais ampla - debitar fundos sem ordem do titular da conta.
Artigo 854. Código Civil da Federação Russa. Razões para debitar fundos da conta:
1. Os fundos são debitados da conta pelo banco com base no pedido do cliente.
2. Sem ordem do cliente, o débito de fundos na conta é permitido por decisão judicial, bem como nos casos previstos na lei ou previstos em contrato entre o banco e o cliente.
Na Rússia, a baixa direta de fundos é regulamentada por vários ramos do direito: civil, bancário, empresarial, financeiro, tributário, aduaneiro.
De acordo com o parágrafo 1º do art. 854 do Código Civil da Federação Russa, os fundos são debitados da conta pelo banco com base no pedido do cliente. Como regra, as ordens dos clientes são elaboradas nos formulários do formulário estabelecido (ordem de pagamento, pedido de carta de crédito, cheque, etc.) de acordo com os requisitos dos Regulamentos do Banco Central da Federação Russa sobre não-dinheiro pagamentos nº 2-P 12/04/2001.
De acordo com o parágrafo 2º do art. 854 do Código Civil da Federação Russa, o direito de amortizar os fundos de um cliente por um credor sem o seu consentimento é permitido por decisão judicial, bem como nos casos estabelecidos pela lei federal. Por exemplo, a Resolução do Conselho Supremo da Federação Russa datada de 01.04.93 No. 4725-1 “Sobre medidas para melhorar os pagamentos de produtos e serviços de empresas municipais de energia e abastecimento de água e esgoto” estipula que os assentamentos de energia municipal e água empreendimentos de abastecimento e esgotamento sanitário com consumidores (exceto habitações municipais, órgãos orçamentários e população) para fornecimento de energia elétrica e térmica, serviços de abastecimento de água e saneamento são prestados com base em indicadores de instrumentos de medição sem a aceitação do pagador.
Valentina M.
O conceito de baixa indiscutível e direta
De acordo com a Parte 2 do art. 854 do Código Civil da Federação Russa (doravante denominado Código Civil da Federação Russa) “sem ordem do cliente, o débito de fundos na conta é permitido por decisão judicial, bem como nos casos previstos em lei ou previstos por um acordo entre o banco e o cliente.” Existem duas situações possíveis aqui. A primeira é quando o cliente e o banco acordam os casos em que é possível a não aceitação ou o débito incontestado de fundos. A segunda situação está relacionada ao direito de baixa direta ou indiscutível previsto em lei. Além disso, importa referir que o procedimento de baixa por não aceitação (incontestável) só é válido em relação às pessoas colectivas, enquanto em relação às pessoas singulares é necessário um procedimento judicial.
Catarina
Olá))) Isso significa que o fornecedor emitirá uma solicitação de pagamento ao banco indicando “sem aceitação”, e o valor será debitado da sua conta sem o seu consentimento.
Tais condições estão especificadas no contrato.
Ana
Esta é uma palavra - sem aceitação)))
Sem aceitação - indiscutível.
Os pagamentos diretos são pagamentos efetuados por organizações, empresas, cidadãos, efetuados com base em pedidos de pagamento de forma indiscutível, que não requerem o consentimento do ordenante para os pagar. Estes incluem renda, pagamento de gás, água, aquecimento, electricidade, utilização do telefone, transporte de mercadorias, devolução de valores cobrados ilegalmente e uma série de outros pagamentos.
Nádia
Sem aceitação e sem aceitação
aceitação - consentimento, confirmação
Pagamento sem aceitação é um pagamento efectuado com base em pedidos de pagamento nos casos em que o pagamento não necessita do consentimento do ordenante, sobre o qual é feita uma anotação especial no documento: “Sem aceitação”.
Olga :)
Você recebeu uma fatura para a qual é necessário o seu consentimento para o pagamento.
O banco informa que esta fatura foi emitida para você e você assina uma aceitação (ou seja, acordo de pagamento) ou assina que recusa a aceitação (ou seja, não concorda em pagar).
Se você confirmar a aceitação, o dinheiro será transferido da sua conta para esta conta. Se eles se recusarem a aceitar, então não.
Amália Zolotnikova
Com base nesta fatura, a organização beneficiária emitirá uma solicitação de pagamento (com a aceitação do pagador, ou seja, a sua). Na coluna “data de recebimento do pagamento pelo banco”, o contador do banco registrará a data do recebimento, e após receber sua aprovação será inserida a “data de aceitação” e o sinistro será pago.
O que isso significa e do que eles têm medo? Esta pergunta aparece quando você clica na guia para anexar uma carteira QIWI ao Webmoney.
Vladimir Apchel
O que é débito direto?, vou explicar com um exemplo:
Uma pessoa contraiu um microcrédito de uma das organizações de microfinanciamento da Internet. Ao assinar um acordo (colocando sua assinatura eletrônica) com a organização, ele concorda com a cláusula do mesmo que estipula a baixa direta de seus recursos em caso de não reembolso da dívida.
O IMF transfere os recursos emprestados para o cartão bancário (conta bancária) do mutuário e, caso ele não cumpra os termos do contrato (pagamento de juros ou reembolso integral da dívida), esses recursos serão debitados de seu cartão ( conta) automaticamente ou semi-automaticamente.
Em relação à situação mencionada na pergunta; “anexar uma carteira QIWI ao Webmoney” - em ambos os sistemas de pagamento eletrônico é possível emprestar fundos instalando a função de débito direto de fundos, eles estão simplesmente segurados contra possíveis perdas - se o usuário WebMoney não devolver sua dívida para eles (não cumpre outras obrigações monetárias), então a dívida deste será debitada de sua carteira Qiwi e vice-versa.
Este é um exemplo doméstico. O procedimento de débito direto de fundos, ou com escrever fundos sem a ordem do proprietário da conta, ocorre em níveis mais elevados e em maior escala - em grandes campanhas, bancos, etc.
Netuno
A baixa direta é a baixa forçada de fundos das contas dos devedores sem o seu consentimento e autorização, bem como sem autorização das autoridades judiciárias. Este tipo de baixa na Rússia é regulamentado por vários ramos do direito - civil, bancário, empresarial, financeiro, tributário, aduaneiro.
Annelika
Uma baixa direta é uma baixa de fundos sem a ordem do proprietário. Sem a sua ordem, os fundos podem ser baixados por decisão judicial, bem como por lei ou pré-acordado entre o cliente e o credor.
